Derayah Financial Co. announces its Interim Financial results for the Period Ending on 2025-09-30( Nine Months )

• سجلت إيرادات قطاع الوساطة نمواً بنسبة 11.8% على أساس سنوي، لتصل الى 138.3 مليون ريال سعودي، مقارنة بـ123.7 مليون ريال سعودي في الربع الثالث من السنة المالية 2024. خلال الربع، تجاوزت قيم التداول (باستثناء التداول بالهامش) على منصة دراية 107 مليار ريال سعودي، ما يمثل زيادة سنوية قدرها 24%، مما يعكس تنوع وقوة منصة الوساطة لدى الشركة، وقدرتها على تحقيق أداء متميز حتى في ظل ظروف السوق المتغيرة.

• انخفضت إيرادات قطاع إدارة الأصول بشكل طفيف بنسبة 1.1% لتصل إلى 34.9 مليون ريال سعودي، مقارنة بـ 35.3 مليون ريال سعودي خلال نفس الربع من العام الماضي. وقد ساهمت الزيادة في رسوم الإدارة، المدعومة بنمو الأصول المدارة والتي بلغت نسبة 9.7% على أساس سنوي لتصل إلى 18.4 مليار ريال سعودي، في التخفيف من أثر غياب رسوم الأداء في ظل التراجع في أداء السوق خلال الربع.

• ارتفع دخل العمولات الخاصة بنسبة 26.7% إلى 59.2 مليون ريال سعودي، مدعومًا بالنمو المستمر في الأصول تحت الحفظ والتي شهدت زيادة بنسبة 28.8% على أساس سنوي لتتجاوز 37 مليار ريال سعودي. وخلال الربع، شهدنا أيضًا أولى المساهمات من برنامج تعزيز عوائد الاسهم الذي تم إطلاقه حديثًا في السوق المحلي.

• الإيرادات: ارتفعت الإيرادات بنسبة 13.3% على أساس سنوي لتصل إلى 237.7 مليون ريال سعودي في الربع الثالث من السنة المالية 2025، مدعومة بشكل أساسي من الأداء القوي في أنشطة الوساطة وارتفاع الدخل من العمولات الخاصة.

• المصاريف التشغيلية: زادت بنسبة 26.6% على أساس سنوي لتصل إلى 100.6 مليون ريال سعودي، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى ارتفاع المصاريف المتعلقة بالموظفين والمرتبطة ببرنامج تملك الموظفين للأسهم (ESOP) الذي أطلقته الشركة في عام 2025، إضافةً إلى زيادة مصاريف التسويق، نتيجة الاستثمار المستمر في مبادرات استقطاب العملاء ومبادرات النمو.

• الأرباح التشغيلية: بلغت 137.2 مليون ريال سعودي، بزيادة قدرها 5.4% على أساس سنوي، بفضل ارتفاع الإيرادات وذلك على الرغم من ارتفاع المصاريف التشغيلية. وظلت الربحية التشغيلية قوية، حيث بلغ هامش الربح التشغيلي 57.7%.

• صافي الربح باستثناء الخسائر من الشركات الزميلة: بلغ 135.8 مليون ريال سعودي في الربع الثالث من السنة المالية 2025، بزيادة قدرها 6.1% على أساس سنوي مقارنة بـ133.7 ريال سعودي في الربع الثالث من السنة المالية 2024.

• الحصة من أعمال شركة زميلة: سجلت الشركة خسارة قدرها 36.1 مليون ريال سعودي من استثمارها في البنك الرقمي D360، مقارنة بـ 19.6 مليون ريال سعودي في الربع المماثل من العام السابق. وتأتي هذه الخسارة ضمن التوقعات، في ظل تعزيز البنك لعملياته التشغيلية واستثماراته في البنية التحتية لزيادة النمو و الذي انعكس بشكل ايجابي على عدد العملاء حيث تجاوز عدد عملائه 2 مليون عميل حتى أكتوبر 2025، كما أطلق البنك أكثر من سبعة منتجات والتي تشمل قطاعات الحسابات الادخارية والتمويل والتحويلات المالية.

• حافظت إيرادات قطاع الوساطة على مسار نموها، مسجلة ارتفاعًا بنسبة 2.4٪ على أساس ربع سنوي لتصل إلى 138.3 مليون ريال سعودي خلال الربع. وعلى الرغم من انخفاض اجمالي القيم المتداولة (باستثناء التداول بالهامش) بنسبة 11% على أساس ربعي الى 107 مليار ريال سعودي، إلا أن الإيرادات تأثرت بارتفاع صافي العمولة المحققة، نتيجة التغير الايجابي في انواع الأوراق المالية المتداولة.

• كما ارتفعت إيرادات قطاع إدارة الأصول بنسبة 16.9% على أساس ربع سنوي لتصل إلى 34.9 مليون ريال سعودي، مدعومة بزيادة في رسوم الاشتراك جراء إطلاق عدة صناديق جديدة تماشيا مع استراتيجيتنا بالإضافة إلى استمرار تحقيق نمو في رسوم الإدارة والمدعومة بارتفاع الأصول تحت الإدارة نتيجة التدفقات الصافية الجديدة للصناديق والتحسن في تقييمات السوق.

• سجل دخل العمولات الخاصة زيادة قوية بنسبة 60.5٪ على أساس ربع سنوي، مدعومًا بالنمو المستمر في الأصول تحت الحفظ ، واستئناف النمو في برنامج تعزيز عوائد الاسهم في الأسواق الدولية، بالإضافة إلى المساهمة المبكرة من برنامج تعزيز عوائد الاسهم الذي تم إطلاقه حديثًا في السوق المحلي.

• بلغ إجمالي مكاسب الاستثمار 1.8 مليون ريال سعودي في الربع الثالث من السنة المالية 2025، مقارنة بمكاسب قدرها 30.0 مليون ريال سعودي في الربع السابق ، وذلك تماشيًا مع سياسة إعادة تقييم الاستثمارات نصف السنوية، التي يتم بموجبها الاعتراف بالمكاسب (أو الخسائر) بشكل رئيسي في الربعين الثاني والرابع.

• ارتفعت الإيرادات بنسبة 1.2% مقارنة بالربع السابق لتصل إلى 237.7 مليون ريال سعودي في الربع الثالث من السنة المالية 2025، مدعومة بالنمو المتتابع لجميع قطاعات الأعمال. فيما قابل هذه الزيادة جزئيا غياب المكاسب من الاستثمارات مقارنة بالربع الثاني، بما يتماشى مع سياسة إعادة تقييم الاستثمارات نصف السنوية.

• المصاريف التشغيلية: ارتفعت بنسبة 7.5% لتصل إلى 100.6 مليون ريال سعودي، نتيجة زيادة تكاليف الموظفين بالإضافة إلى ارتفاع مصاريف التسويق، مما يعكس الاستثمارات المستمرة في استقطاب العملاء ومبادرات النمو.

• الأرباح التشغيلية: انخفضت بنسبة 3.0% على أساس ربعي لتصل إلى 137.1 مليون ريال سعودي، مع الحفاظ على هامش تشغيلي قوي عند حوالي 58%.

• صافي الربح باستثناء الخسائر من الشركات الزميلة: بلغ 135.8 مليون ريال سعودي في الربع الثالث من السنة المالية 2025 بانخفاض بنسبة 6.6% على أساس ربع سنوي مقارنة بـ 145.4 مليون ريال سعودي في الربع السابق نتيجة تراجع الربح التشغيلي جراء غياب المكاسب من الاستثمارات مقارنة بالربع الثاني .

• الحصة في أعمال شركة زميلة: سجلت الشركة خسارة قدرها 36.2 مليون ريال سعودي من استثماراها في البنك الرقمي D360، مقابل 38.4 مليون ريال سعودي في الربع السابق، مع استمرار البنك في توسيع نطاق عملياته.

في حين بلغ صافي الربح باستثناء الخسائر من الاستثمار في الشركات الزميلة، والذي يعكس الأداء الفعلي لاعمال الشركة الأساسية، 411.5 مليون ريال سعودي في التسعة أشهر الأولى من السنة المالية 2025 بزيادة قدرها 7.7% على أساس سنوي مقارنة بـ382.2 مليون ريال سعودي في الفترة نفسها من العام السابق. وجاء هذا الأداء القوي بدعم من ارتفاع الربح التشغيلي بزيادة قدرها 6.6% ، ليصل إلى 410.4 مليون ريال سعودي للفترة التسعة أشهر الأولى من السنة المالية 2025، محققة هامش ربح تشغيلي بنسبة 60.2%، مدعوما بالنمو المستمر للإيرادات (+5.9% على أساس سنوي) على الرغم من انخفاض أداء السوق المحلية. وفي الوقت نفسه، نمت المصاريف التشغيلية بوتيرة أقل، بالرغم من إطلاق برنامج تملك الموظفين للأسهم في عام 2025، مع استقرار نسبة التكلفة إلى الدخل عند حوالي 40%، بما يتماشى مع التوجيهات المالية.