Derayah Financial Company announces its Annual Consolidated Financial results for the period ending on 31-12-2025

• سجّل قطاع الوساطة نموًا قويًا في الإيرادات بنسبة 11.1% على أساس سنوي. ويعود هذا النمو بشكل رئيسي إلى ارتفاع نشاط التداول في الأسواق الدولية، والذي عوّض جزئيًا تراجع النشاط في السوق المحلي، وبلغت إجمالي قيم التداول للشركة في الأسواق المحلية والدولية نحو 447 مليار ريال سعودي، ما مكّن دراية من تصدّر شركات الوساطة في المملكة من حيث إجمالي قيم التداولات، بحصة سوقية تقارب 13%.

• انخفضت إيرادات قطاع إدارة الأصول بنسبة 5.9% مقارنة بالعام الماضي. وقد واجه القطاع تحديات ملحوظة خلال عام 2025، تمثلت في تراجع أسواق الأسهم المحلية، إلى جانب الاعلان عن مجموعة إصلاحات في القطاع العقاري وخاصة في مدينة الرياض. ورغم هذه الظروف، نجحت دراية في تحقيق تدفقات صافية قوية، ما أسهم في نمو اجمالي الأصول المدارة بنسبة 30.6% لتصل إلى 22.5 مليار ريال سعودي بنهاية عام 2025، مقارنة بـ 17.2 مليار ريال سعودي في عام 2024. ومع ذلك، فقد تأثرت الإيرادات بانخفاض متوسط الرسوم الاجمالية، نتيجة غياب رسوم الأداء خلال العام.

• تراجعت إيرادات العمولات الخاصة بنسبة بلغت 5.7% على أساس سنوي وذلك رغم النمو القوي في الأصول تحت الحفظ بنسبة 10.5%، لتبلغ نحو 33.5 مليار ريال سعودي بنهاية العام، مدفوعًا باستمرار نمو قاعدة العملاء وارتفاع اجمالي نشاط التداول في الاسواق المحلية و الدولية . إلا أن الأداء العام تأثر بصورة رئيسة بانخفاض أسعار الفائدة، ما انعكس سلبًا على الإيرادات من العوائد البنكية وأدى إلى تراجع متوسط الهوامش. وفي المقابل، أسهمت المساهمة المتنامية لبرنامجي تعزيز عوائد الأسهم في السوق الأمريكية، إلى جانب التوسع في تطبيق البرنامج في السوق المحلية، ولا سيما خلال النصف الثاني من العام، في تحقيق إيرادات إضافية وتعزيز تنوع مصادر الدخل الشركة.

• الإيرادات: ارتفعت بنسبة 6.4% على أساس سنوي لتصل إلى 934.5 مليون ريال سعودي للسنة المالية 2025، في أداء يعكس متانة النتائج المالية رغم التراجع الذي شهدته سوق الأسهم المحلية.

• المصاريف التشغيلية: زادت بنسبة 12.6% على أساس سنوي لتصل إلى 404.1 مليون ريال سعودي للسنة المالية 2025، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى إطلاق برنامج تملك الموظفين لأسهم الشركة خلال العام، والذي يهدف إلى استقطاب الكفاءات وتعزيز الاحتفاظ بها، حيث أسهم البرنامج بنحو 55 مليون ريال سعودي ضمن المصروفات التشغيلية. وفي الوقت ذاته، واصلت الشركة الاستثمار في تنمية أعمالها وتعزيز بنيتها التشغيلية، حيث ارتفع الإنفاق على تقنية المعلومات والأمن السيبراني، إلى جانب زيادة المصروفات التسويقية بالتزامن مع التوسع في قنوات التسويق الرقمي ودعم جهود استقطاب العملاء. ونتيجة لهذه الاستثمارات، ارتفعت نسبة التكلفة إلى الدخل لتبلغ 43.4% للسنة المالية 2025.

• الأرباح التشغيلية: ارتفعت بنسبة 2.2% على أساس سنوي الى 528.8 مليون ريال سعودي للسنة المالية 2025، بما يعكس هامش ربح تشغيلي بلغ 56.6%.

• صافي الربح باستثناء الخسائر من الشركات الزميلة: بلغ 532.2 مليون ريال سعودي للسنة المالية 2025، مسجلًا نموًا بنسبة 3.2% مقارنة بـ 516.0 مليون ريال سعودي في عام 2024.

• الحصة من أعمال شركة زميلة: سجلت الشركة خسارة قدرها 132.1مليون ريال سعودي من استثمارها في البنك الرقمي D360 في السنة المالية 2025، مقارنة بـ 72.0 مليون ريال سعودي في العام السابق. وخلال عامه الأول من التشغيل، تمكّن البنك من جذب أكثر من 2.4 مليون عميل، كما أطلق أكثر من 23 منتجًا وميزة عبر الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية القائمة على واجهات برمجة التطبيقات (API).