Walaa Cooperative Insurance Co. announces its Interim Financial Results for the period ending on 2025-06-30 ( Six Months )

ويعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي والمركبات والطاقة والهندسة والحماية والادخار غير المرتبط إستثماريا ، بنسبة انخفاض بلغت 44.41%، و5.83%، و80.53%، و29.36%، و23.12% على التوالي.

وقد تم تعويض هذا الانخفاض جزئيًا من خلال ارتفاع إيرادات التأمين في قطاع الممتلكات والحوادث العامة الأخرى بنسبة 163.93% و20.87% على التوالي.

كما بلغت صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) للربع الحالي 49,354 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي ربح بعد الزكاة وضريبة الدخل (لا توجد حقوق أقلية) بقيمة24,437 الف ريال سعودي للربع المماثل من العام السابق.

وتعود الأسباب الرئيسية لصافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) خلال الربع الحالي إلى ما يلي:

• تحقيق خسارة من خدمات التأمين خلال الربع الحالي بمبلغ 52,126 الف ريال سعودي، مقارنةً بربح من خدمات التأمين بمبلغ 5,785 الف ريال سعودي خلال الربع المماثل. وقد نتجت هذه الخسارة بشكل رئيسي من قطاعي التأمين الطبي والمركبات.

• بلغ صافي دخل الاستثمارات خلال الربع الحالي 18,688 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي دخل استثمارات بقيمة 36,985 الف ريال سعودي خلال الربع المماثل من العام السابق، ويُعزى هذا الانخفاض في دخل الاستثمارات إلى الخسائر المحققة وغير المحققة في الأسهم خلال الربع الحالي، مقارنةً بأرباح محققة وغير محققة في الأسهم خلال نفس الربع من العام السابق.

وقد تم التقليل جزئيًا من الأثر السلبي على صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) خلال الربع الحالي نتيجة لانخفاض المصاريف التشغيلية الأخرى، حيث بلغت 11,911 الف ريال سعودي للربع الحالي مقارنةً بـ 13,148 الف ريال سعودي خلال الربع المماثل من العام السابق، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 9.41%.

يعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي والطاقة والحوادث العامة الأخرى، بنسب انخفاض بلغت 16.58%، و80.90%، و8.99% على التوالي.

وقد تم تعويض هذا الانخفاض جزئيًا بارتفاع إيرادات التأمين في قطاعات المركبات والممتلكات والهندسة والحماية والادخار غير المرتبط إستثماريا، بنسب بلغت 6.87%، و15.47%، و12.31%، و23.66% على التوالي.

كما بلغت صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) للربع الحالي 49,354 ألف ريال سعودي، مقارنةً بصافي خسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (لا توجد حقوق أقلية) بقيمة 67,950 الف ريال سعودي خلال الربع السابق، وهو ما يُمثل انخفاضًا بنسبة 27.37%.

وتعود الأسباب الرئيسية لانخفاض صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) خلال الربع الحالي مقارنةً بالربع السابق إلى ما يلي:

• بلغت خسارة خدمات التأمين خلال الربع الحالي 52,126 الف ريال سعودي، مقارنةً بخسارة قدرها 48,381 الف ريال سعودي خلال الربع السابق، أي بزيادة قدرها 7.74% ويعود هذا التغير السلبي بشكل رئيسي إلى أداء قطاعي التأمين الطبي والطاقة.

• بلغ صافي دخل الاستثمارات خلال الربع الحالي 18,688 الف ريال سعودي، مقارنةً بخسارة استثمارية صافية بلغت 2,598 الف ريال سعودي خلال الربع السابق. ويعود التحسّن بشكل رئيسي الى انخفاض الخسائر المحققة وغير المحققة في الأسهم مقارنةً بالربع السابق.

• وقد تم الحد جزئيًا من الأثر الإيجابي على صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) نتيجة ارتفاع المصاريف التشغيلية الأخرى، حيث بلغت خلال الربع الحالي 11,911 الف ريال سعودي مقارنةً بـ 9,091 الف ريال سعودي خلال الربع السابق، مما يُمثل زيادة بنسبة 31.02%.

ويعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي، والمركبات، والطاقة، والهندسة، وتأمين الحماية والادخار غير المرتبط إستثماريا، بنسبة انخفاض بلغت %37.05، و %10.05، و %38.29 ، و %22.74 ، و %23.19 على التوالي. وقد تم تعويض هذا الانخفاض جزئيًا بارتفاع إيرادات التأمين في قطاعي الممتلكات والتأمينات العامة الأخرى بنسبة %121.59 و %30.86 على التوالي.

كما بلغت صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) للفترة الحالية مبلغ 117,304 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي ربح بعد الزكاة وضريبة الدخل (لا توجد حقوق أقلية) بلغ 64,301 الف ريال سعودي خلال الفترة المماثلة من العام السابق.

وترجع الأسباب الرئيسية لصافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) خلال الفترة الحالية مقارنةً بالفترة المماثلة من العام السابق إلى ما يلي:

• بلغت نتيجة خدمات التأمين (خسارة) خلال الفترة الحالية قيمة 100,507 الف ريال سعودي، مقارنةً بخسارة قدرها 8,564 الف ريال سعودي خلال الفترة المماثلة من العام السابق، ما يمثل زيادة بنسبة 1,073.60. ويعود هذا التغير السلبي بشكل رئيسي إلى قطاعات المركبات والممتلكات والهندسة.

• بلغ صافي دخل الاستثمارات خلال الفترة الحالية 16,090 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي دخل استثماري بقيمة 81,347 الف ريال سعودي خلال الفترة المماثلة من العام السابق، ما يمثل انخفاضًا بنسبة %80.22 . ويعود هذا الانخفاض في الدخل الاستثماري بشكل أساسي إلى الخسائر المحققة وغير المحققة في الأسهم للفترة الحالية، مقارنةً بأرباح محققة وغير محققة في نفس الفترة من العام السابق.

• بلغت الإيرادات الأخرى خلال الفترة الحالية 1,444 ألف ريال سعودي، مقارنةً بالإيرادات الأخرى البالغة 21,773ألف ريال سعودي في الفترة المماثلة من العام السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 93.37%. ويعود ارتفاع الإيرادات الأخرى في العام السابق بشكل رئيسي إلى استبعاد الأرضي والتي حققت مكاسب قدرها 20,308 ألف ريال سعودي.

• بلغت المصاريف التشغيلية الأخرى خلال الفترة الحالية 21,002 الف ريال سعودي، مقارنةً بـ 19,154 الف ريال سعودي خلال الفترة المماثلة من العام السابق، ما يمثل زيادة بنسبة %9.65 .

وخلال عام 2024، قامت الشركة بزيادة رأس مالها من 850,583 الف ريال سعودي إلى 1,275,583 الف ريال سعودي من خلال إصدار حقوق أولوية، حيث تم طرح ما مجموعه 42.5 مليون سهم عادي بقيمة اسمية قدرها 10 ريالات سعودية للسهم الواحد، وسعر طرح قدره 11 ريالًا سعوديًا للسهم. وقد بلغ عدد الأسهم العادية القائمة قبل عملية الطرح 85,058 ألف سهم، والتي تمت إعادة احتسابها بإضافة 16,664 ألف سهم لتصبح 101,722 ألف سهم عادي، لأغراض احتساب ربحية السهم للفترة المماثلة من العام السابق.

وبلغ إجمالي حقوق المساهمين (باستثناء حقوق الأقلية) في نهاية الفترة الحالية 1,719,293 الف ريال سعودي، مقابل 1,336,096 الف ريال سعودي كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق ، ما يمثل ارتفاعًا بنسبة %28.68. بينما بلغت حقوق الأقلية في نهاية الفترة الحالية 2,345 الف ريال سعودي (لا توجد حقوق أقلية في الفترة المماثلة من العام السابق).

وقد بلغت إجمالي الخسارة الشاملة للفترة الحالية (باستثناء حقوق الأقلية) 112,288 الف ريال سعودي، مقارنةً بإجمالي دخل شامل (لا توجد حقوق أقلية) قدره 64,301 الف ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق.

علاوةً على ذلك، بلغ اجمالي أقساط التأمين المكتتبة للفترة الحالية 966,000 الف ريال سعودي، مقارنةً بـ 1,591,140 الف ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق ، ما يمثل انخفاضًا بنسبة %39.29.

وخلال الفترة الحالية، استحوذت الشركة على نسبة %88 من ملكية شركة Aspire Underwriting Agency Ltd وهي شركة وكيل عام إداري(Managing General Agent - MGA) مرخّصة، ويقع مقرها في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) في دولة الإمارات العربية المتحدة. ويأتي هذا الاستحواذ ضمن استراتيجية شركة ولاء للتوسع وتنويع أنشطتها في أعمال إعادة التأمين الواردة. وقد بلغت قيمة الاستثمار نحو 68 مليون ريال سعودي، ومن المتوقع أن يكون لهذا الاستحواذ أثر مالي إيجابي على القوائم المالية لشركة ولاء ابتداءً من نهاية الربع الرابع من عام 2025.